Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, la banque en ligne Fortuneo propose depuis 2006, avec un positionnement premium, des services en ligne complets que ce soit en termes d’investissement, d’épargne et de placement.
Le PEA Fortuneo qui fait l’objet de cet article s’adresse autant à des novices qui souhaitent commencer à investir en bourse, qu’à des boursicoteurs confirmés qui en connaissent déjà les rouages.
Nous allons vous dévoiler notre analyse complète des tarifs, des frais, des rendements possibles, des offres de courtage variées mais aussi du code parrainage Fortuneo PEA proposé par la banque en ligne n°2 en France.
L’idée étant de vous donner notre avis détaillé sur le sujet, vous partager le retour d’expérience de clients actuels et ainsi vous aider à y voir plus clair sur l’intérêt d’ouvrir un PEA Fortuneo ou de transférer votre PEA issu d’une autre banque.
Notre avis sur le PEA de Fortuneo est favorable, en particulier pour la clarté de sa grille tarifaire et pour l’ensemble des instruments de gestion boursière qu’il met à disposition.
Grâce à son application mobile dernière génération, le PEA Fortuneo est très facile d’utilisation. Il permet à tous types d’investisseurs de faire les bons choix avec l’accès à un large éventail de supports d’investissements pour diversifier les placements : Actions, ETF (trackers), OPCVM, Warrants ou Obligations.
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est un produit bancaire se présentant comme un portefeuille d’actions. Créé à la base pour encourager les investisseurs particuliers à se lancer en Bourse, il permet d’investir sur les marchés boursiers et détenir des titres et actions d’entreprises françaises et européennes. C'est essentiellement un outil de diversification des placements.
L’intérêt majeur de ce type d’investissement est l’attrait fiscal. En effet, le Fortuneo PEA permet à l'épargnant de bénéficier d’une exonération d’impôt à partir de cinq ans de détention sur les profits et plus-values réalisés. Les dividendes perçus dans le cadre du PEA sont également exonérés d'impôt.
Connu pour l’excellent rapport qualité prix que la banque en ligne la moins chère en 2023 propose au travers de ses offres de bourse, la banque digitale permet à ses utilisateurs, disposant d’un compte courant ou non, d'ouvrir un PEA Fortuneo et de bénéficier d’un service complet de nombreux outils de gestion à un tarif plutôt raisonnable.
Le PEA Fortuneo se distingue notamment par une gamme de produits financiers donnant accès à plus de 9 000 fonds et de nombreuses places boursières européennes. Le PEA Fortuneo convient parfaitement aux investisseurs confirmés qui souhaitent élargir leur champ d’action et diversifier leur portefeuille.
Le PEA Fortuneo est composé d’un compte-titres, pouvant accueillir toutes sortes de titres : actions, OPCVM, ETF. Il comprend également un compte en espèces, permettant le transit des fonds à l’occasion des opérations d’achat ou de vente, le versement d’éventuels dividendes ou le prélèvement de frais.
Le plafond total de tous les versements est fixé à 150 000 € maximum, mais la valorisation du PEA peut être supérieure à ce montant. Pour un PEA-PME, destiné à financer les petites et moyennes entreprises, le plafond peut grimper jusqu’à 225 000 €.
La solution commercialisée par Fortuneo fait partie des meilleures offres de PEA actuelles et rivalisent avec les produits proposés par les principales banques en ligne : PEA Boursorama ou encore le PEA BforBank.
Selon votre degré d’activité, la Fortuneo vous propose 4 tarifs différents : Zéro Courtage, Fortuneo Optimum, Trader Actif et Trading 100 Ordres.
Comme n’importe quel PEA proposé par une banque ou un courtier, le PEA Fortuneo est un compte-titre qui implique différents risques d'investissement sur les marchés boursiers.
L'exonération d'impôt est certes un avantage, mais cet atout indéniable du PEA ne permet pas de garantir les performances des titres détenus en portefeuille.
Pour faire face aux différentes fluctuations boursières et à la volatilité sur les marchés financiers, il est possible de souscrire un compte PEA avec une gestion pilotée, gérée par des professionnels de la finance de marché, et éligible au Fortuneo PEA.
L’ouverture d’un PEA (Plan d’Epargne en Actions) ou d'un PEA-PME (PEA dédié aux Petites et Moyennes Entreprises) est possible à condition de respecter un certain nombre de critères :
A noter, que chaque conjoint dans un couple peut détenir un PEA chacun. Ainsi, il est possible d’avoir 2 PEA et 2 PEA-PME par foyer fiscal (époux ou partenaires pacsés).
Pour transférer ou ouvrir votre compte bourse et ainsi profiter d’un code parrainage Fortuneo PEA, vous devez suivre 4 étapes simple :
Ne pas oublier de renseigner le code promo Fortuneo PEA : 13246643
Par ailleurs, avec Fortuneo, vous n’êtes pas obligé d’avoir un compte courant pour ouvrir un PEA ou un compte-titres.
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